为严格遵循国家金融监督管理总局监管要求，规范产品适当性管理全流程，切实保障金融消费者合法权益，近日，瑞众保险淄博中支组织全体员工专题学习《金融机构产品适当性管理办法》（2025年第7号）。

本次学习围绕办法核心内容展开，重点解读了适当性管理的定义与适用范围，明确金融机构需对投资型产品及保险产品履行适当性管理主体责任。针对保险产品分类分级标准、投保人信息收集要点，以及分红型、投资连结型等保单利益不确定产品的销售规范进行详细讲解，强调不得误导销售、不得违规承诺保本保收益等禁止性行为。同时，结合办法要求明确对 65 周岁以上客户销售高风险产品的特别注意义务，以及销售资料保存期限等实操要求。

下一步，瑞众保险淄博中支将加强销售人员资质审核与持续培训，确保将 “适当产品匹配适当客户” 原则落到实处，切实维护金融消费者合法权益，推动业务合规健康发展。